Центробанк РФ призывает банки предупреждать подростков о рисках стать дропперами

Центральный банк России выступил с инициативой по усилению защиты несовершеннолетних от участия в противозаконных финансовых схемах.

Согласно новым рекомендациям, опубликованным на официальном сайте Центробанка России, кредитные учреждения должны информировать подростков при открытии банковских счетов о потенциальных угрозах, связанных с участием в схемах по отмыванию денег и так называемом “дропперстве”.

Регулятор выразил обеспокоенность участившимися случаями вовлечения молодых людей в возрасте от 14 до 18 лет в незаконную предпринимательскую деятельность и прочие криминальные финансовые махинации. В этой связи ЦБ РФ рекомендует банкам уведомлять родителей или других законных представителей несовершеннолетних об открытых на их имя банковских картах, а также разработать внутренние критерии, позволяющие выявлять признаки участия подростков в нелегальных финансовых операциях.

Банкам предлагается анализировать типичное финансовое поведение подростков, например, выяснять, кто из близких родственников может отправлять им деньги и кому они сами планируют осуществлять переводы. Это позволит оперативно реагировать на подозрительные транзакции с крупными суммами, особенно если в них замешаны неизвестные лица.

Рекомендации также включают возможность устанавливать лимиты на определенные виды операций в банковских договорах с несовершеннолетними. Кроме того, банкам следует предоставить себе право отказать в проведении операции, если возникнут подозрения, что подросток действует не по своей воле или под принуждением.

Ранее председатель Центробанка Эльвира Набиуллина уже обращала внимание на проблему вовлечения школьников и студентов в схемы “дропперства”. Эксперты отмечают, что подростки часто становятся уязвимыми мишенями для мошенников, которые используют мессенджеры и социальные сети для заманивания их “легкими” обещаниями быстрого заработка.