При блокировке денежного перевода российский банк может запросить у клиента документы, подтверждающие назначение платежа. Об этом сообщил аналитик финансового маркетплейса «Сравни» Алексей Лоссан.
К таким подтверждающим документам относятся скриншоты переписок, чеки и квитанции. В некоторых случаях достаточно будет устного объяснения. Однако Лоссан подчёркивает: крайне важно не игнорировать запросы банка, так как это может значительно затянуть процесс разблокировки средств. Эксперт рекомендует внимательно прочитать уведомление о блокировке, которое приходит в приложении или на электронную почту, и действовать строго по изложенным в нём инструкциям.
Основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров считает, что снизить риск блокировки можно, указав назначение платежа, например: «подарок», «помощь» или «возврат долга». Это не даёт стопроцентной гарантии от блокировки, но предоставляет банку и службе финансового мониторинга основание не считать операцию рискованной. Сидоров также напомнил, что если человек получает доходы от продаж, консультаций или обучения, такую деятельность следует оформлять официально.
Он предупредил, что официальное оформление доходов стало не просто выбором, а необходимостью для самозащиты. Даже разовые переводы за оказанные услуги без регистрации индивидуального предпринимателя (ИП) или статуса самозанятого могут быть расценены как предпринимательская деятельность с попыткой уклонения от налогов.
По мнению финансового аналитика Михаила Беляева, в настоящее время нет оснований говорить о массовой угрозе для всех денежных переводов граждан России. Он уверен, что гражданам, которые не занимаются нелегальной деятельностью, бояться нечего. Тем не менее, для дополнительной безопасности Беляев также советует всегда указывать цель перевода.
Артём Науменко